一、案例簡(jiǎn)介

2020年8月12日,投資者候某向A證券公司客服熱線反映其賬戶中簽新股，但客戶經(jīng)理未及時(shí)通知，導(dǎo)致其未能在繳款日足額存入申購(gòu)資金使新股棄購(gòu)。侯某要求證券公司賠償其損失。

二、糾紛調(diào)解情況

接到投訴后，A證券公司及時(shí)與投訴人溝通了解情況，并對(duì)投訴人反映的情況進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查核實(shí)。經(jīng)核實(shí)，公司短信平臺(tái)當(dāng)日已向侯某發(fā)送過(guò)新股中簽通知，客戶經(jīng)理當(dāng)日也拔打過(guò)侯某預(yù)留號(hào)碼，由于侯某聯(lián)系方式變更未及時(shí)向證券公司申請(qǐng)更新，信息通知未能送達(dá)。侯某表示聯(lián)系方式變更確實(shí)是造成通知未果的主要原因，但A公司未通過(guò)第二聯(lián)系人進(jìn)行有效聯(lián)系也應(yīng)承擔(dān)責(zé)任，要求賠償一半損失。證券公司對(duì)侯某耐心溝通解釋，最終侯某認(rèn)可和理解，愿意放棄資金補(bǔ)償要求，雙方達(dá)成和解。

三、案件啟示

投資者參與證券交易前應(yīng)充分知曉業(yè)務(wù)規(guī)則，交易操作一旦確認(rèn)下單，即代表真實(shí)投資意愿。新股申購(gòu)操作存在中簽可能，投資者新股申購(gòu)后應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)查看賬戶中簽信息并確認(rèn)賬戶是否有足額款項(xiàng)進(jìn)行新股繳存，避免因資金不足錯(cuò)過(guò)繳款產(chǎn)生損失。同時(shí)，投資者在本人個(gè)人重要資料（如身份證號(hào)、地址、電話等）發(fā)生重大變更時(shí)，應(yīng)及時(shí)去提供服務(wù)的分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)信息變更，避免重要服務(wù)信息不能及時(shí)送達(dá)。

證券公司在提供服務(wù)過(guò)程中，應(yīng)制定詳細(xì)流程和監(jiān)督機(jī)制，在制度與執(zhí)行層面加強(qiáng)管理。對(duì)于重要信息通知如客戶本人無(wú)法送達(dá)，應(yīng)查看客戶留存資料采取其他措施及時(shí)聯(lián)絡(luò)，切實(shí)提高服務(wù)質(zhì)量。在開戶和服務(wù)過(guò)程中，應(yīng)向客戶告知要保持聯(lián)絡(luò)信息有效性，發(fā)生變更及時(shí)更新，并采取有效措施適當(dāng)留痕。