近年來，隨著金融創(chuàng)新產(chǎn)品的不斷推出和金融服務(wù)模式的不斷更迭，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)問題日益復(fù)雜和隱蔽。

我國金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作已經(jīng)邁入“大消保”的全新歷史階段。在此形勢下，銀行、保險、證券、基金、期貨等各類金融機(jī)構(gòu)紛紛積極作為，全力構(gòu)筑起保障金融消費(fèi)者權(quán)益的堅(jiān)固防線。

廣東省是我國資本市場發(fā)展最活躍的地區(qū)之一，多項(xiàng)指標(biāo)長期領(lǐng)跑全國，積累了資本市場穩(wěn)健發(fā)展的“廣東經(jīng)驗(yàn)”。金融監(jiān)管部門如何深刻把握資本市場工作的政治性、人民性，堅(jiān)守服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的天職，樹牢金融為民的理念，為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展提供更高質(zhì)量、更有效率的金融服務(wù)？

值此“3·15國際消費(fèi)者權(quán)益日”來臨之際，中國證券監(jiān)督管理委員會廣東監(jiān)管局（下稱“廣東證監(jiān)局”）方面接受了南方財(cái)經(jīng)全媒體記者專訪。

    “民有所呼、我有所應(yīng)”構(gòu)建廣東大消保格局

南方財(cái)經(jīng)：廣東證監(jiān)局在健全完善投資者保護(hù)工作機(jī)制方面的思路是怎樣的？如何推動粵港澳大灣區(qū)消保一體化建設(shè)？

廣東證監(jiān)局：根據(jù)黨和國家機(jī)構(gòu)改革要求，廣東證監(jiān)局認(rèn)真做好投資者保護(hù)職責(zé)劃轉(zhuǎn)和銜接工作，與廣東金融監(jiān)管局、廣東省地方金融管理局等部門共同建立金融消費(fèi)者保護(hù)和投資者保護(hù)監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，構(gòu)建轄區(qū)“大消保”格局，在強(qiáng)化上市公司現(xiàn)金分紅、股票回購，加大投資者損失救濟(jì)力度、推動調(diào)解和訴訟機(jī)制落地等方面均推出了具體舉措。

廣東證監(jiān)局突出以投資者為本，始終堅(jiān)持走群眾路線，積極回應(yīng)投資者維權(quán)難點(diǎn)，做到“民有所呼、我有所應(yīng)”。強(qiáng)化信訪訴求前端分類處理，堅(jiān)持把矛盾化解在基層、調(diào)解挺在前面，壓實(shí)市場經(jīng)營主體責(zé)任，推動“事心雙解”。2024年，廣東證監(jiān)局累計(jì)處理信訪訴求4000余件，推動糾紛雙方和解300余件，涉及金額近500萬元，受到廣泛好評。

在推動粵港澳大灣區(qū)消保一體化建設(shè)方面，廣東證監(jiān)局持續(xù)深化與香港證監(jiān)會在跨境監(jiān)管執(zhí)法、干部交流培訓(xùn)等方面協(xié)作，支持市場經(jīng)營主體面向香港、澳門投資者開展投教活動，圍繞“跨境理財(cái)通”等創(chuàng)新試點(diǎn)開展重點(diǎn)知識普及，助力提升粵港澳大灣區(qū)社會公眾金融素養(yǎng)。

南方財(cái)經(jīng)：廣東證監(jiān)局應(yīng)該如何響應(yīng)和貫徹新“國九條”有關(guān)投資者教育和保護(hù)工作方面的指示精神？

廣東證監(jiān)局：廣東證監(jiān)局深刻認(rèn)識到保護(hù)投資者是資本市場監(jiān)管工作政治性、人民性的直接體現(xiàn)，將投資者保護(hù)貫穿于制度建設(shè)和監(jiān)管執(zhí)法的全流程各方面。

一是貫徹落實(shí)新“國九條”關(guān)于加大行政、民事、刑事立體化追責(zé)力度的要求。去年以來，首單“行政執(zhí)法當(dāng)事人承諾+先行賠付”案順利實(shí)施，投資者獲賠10.86億元；首單投保機(jī)構(gòu)股東代位訴訟終審勝訴，有效懲治上市公司大股東資金占用亂象；指導(dǎo)某上市公司國資股東對公司資金占用方提起股東代位訴訟，推動轄區(qū)首例普通代表人訴訟進(jìn)入審理階段,為投資者權(quán)益保護(hù)提供了更多“廣東經(jīng)驗(yàn)”。

二是貫徹落實(shí)新“國九條”關(guān)于強(qiáng)化上市公司現(xiàn)金分紅監(jiān)管，推動上市公司提升投資價值的要求。督促引導(dǎo)上市公司制定積極穩(wěn)定的分紅政策，2024年，轄區(qū)371家上市公司現(xiàn)金分紅1115億元，股息支付率57%，高出全國平均水平19個百分點(diǎn)。支持引導(dǎo)198家次上市公司或主要股東發(fā)布回購增持計(jì)劃，金額上限超200億元。

    全面落實(shí)監(jiān)管“長牙帶刺”、有棱有角要求

南方財(cái)經(jīng)：在打擊資本市場違法行為,落實(shí)“零容忍”方針營造良好市場環(huán)境等方面，廣東證監(jiān)局做了哪些工作？

廣東證監(jiān)局：廣東證監(jiān)局堅(jiān)決落實(shí)監(jiān)管執(zhí)法“長牙帶刺”、有棱有角要求，從嚴(yán)打擊財(cái)務(wù)造假、資金占用、操縱市場等各類違法違規(guī)行為。去年以來，作出行政處罰決定書49份，處罰金額2.38億元，對達(dá)到刑事立案標(biāo)準(zhǔn)的案件及時建議刑事移送。嚴(yán)厲打擊非法證券活動，首次對私募基金經(jīng)理擅自開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)作出行政處罰，與公安機(jī)關(guān)多次開展聯(lián)合執(zhí)法行動，推動刑事立案6件，抓捕犯罪嫌疑人22名，涉案金額超5000萬元。

近期，我們聯(lián)合公安機(jī)關(guān)查辦了一宗新型非法薦股案件。某公司與證券從業(yè)人員合作，在網(wǎng)絡(luò)平臺營銷引流，提供股票分析指導(dǎo)，并要求投資者高價購買“贊助商”酒水以牟利。廣東證監(jiān)局迅速開展核查工作，通過約談走訪、調(diào)取銀行交易流水等手段，查清違法事實(shí)，并移送公安機(jī)關(guān)，成功抓獲犯罪嫌疑人15人，涉案金額約3300萬元。

南方財(cái)經(jīng)：在防范化解資本市場風(fēng)險，服務(wù)社會穩(wěn)定發(fā)展方面，廣東證監(jiān)局做了哪些重要工作？有哪些好的經(jīng)驗(yàn)和案例可以分享？

廣東證監(jiān)局：防控風(fēng)險是金融工作的永恒主題。廣東證監(jiān)局堅(jiān)持系統(tǒng)觀念和底線思維，常態(tài)化開展轄區(qū)資本市場風(fēng)險隱患排查，落實(shí)好對風(fēng)險早識別、早預(yù)警、早暴露、早處置的“四早”要求，妥善處置上市公司退市和可轉(zhuǎn)債違約風(fēng)險，化解緩釋民營房企債券違約風(fēng)險，私募基金風(fēng)險規(guī)模持續(xù)收斂，“偽私募”“偽金交所”等風(fēng)險得到有效遏制。

同時，廣東證監(jiān)局與廣東省委金融辦、廣東金融監(jiān)管局等建立健全風(fēng)險防范化解機(jī)制，增強(qiáng)處置化解資本市場風(fēng)險的工作合力，強(qiáng)化風(fēng)險源頭防控、早期糾正和綜合治理。

    踐行“負(fù)責(zé)任金融”理念推動全鏈條投教服務(wù)

南方財(cái)經(jīng)：近年來,“負(fù)責(zé)任的金融”在全球范圍受到廣泛關(guān)注。金融機(jī)構(gòu)要做好哪些事情，才能真正踐行金融為民？

廣東證監(jiān)局：保護(hù)投資者合法權(quán)益是金融機(jī)構(gòu)踐行“負(fù)責(zé)任的金融”理念的必然要求。金融機(jī)構(gòu)是開展投資者保護(hù)教育的一線窗口和前沿陣地，更應(yīng)該積極踐行金融為民理念，不斷提升為投資者提供優(yōu)質(zhì)專業(yè)服務(wù)的能力，為推動資本市場健康發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

證券基金期貨行業(yè)機(jī)構(gòu)要踐行好中國特色金融文化“五要五不”，切實(shí)擔(dān)當(dāng)社會責(zé)任。一方面，回歸行業(yè)本源，發(fā)揮專業(yè)所長，為投資者提供更多元、更適配的產(chǎn)品，創(chuàng)造長期收益，以高質(zhì)量的專業(yè)服務(wù)助力經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展；另一方面，建立健全完善有效的投資者保護(hù)機(jī)制，妥善處理投資者訴求，推動投資者教育與業(yè)務(wù)深度融合，幫助投資者樹立理性投資、價值投資、長期投資的理念。

南方財(cái)經(jīng)：展望未來，廣東證監(jiān)局將在哪些領(lǐng)域持續(xù)創(chuàng)新，推動投資者保護(hù)及教育工作向好發(fā)展？

廣東證監(jiān)局：我們將持續(xù)做好資本市場監(jiān)管本職工作，立足新一輪資本市場全面深化改革政策落地，努力營造更好的市場生態(tài)。

一是以強(qiáng)監(jiān)管防風(fēng)險構(gòu)建投保新格局。繼續(xù)圍繞新“國九條”提出的投資者保護(hù)制度框架，增強(qiáng)資本市場內(nèi)在穩(wěn)定性，切實(shí)提高上市公司質(zhì)量，遏制資本市場違法違規(guī)行為，有效防范化解風(fēng)險，不斷提升投資者的獲得感和安全感。

二是充實(shí)投資者維權(quán)救濟(jì)“工具箱”。健全維權(quán)救濟(jì)機(jī)制，推動更多更有效的投資者保護(hù)實(shí)踐在轄區(qū)落地。加強(qiáng)訴調(diào)對接，推廣示范判決、股東代位訴訟等機(jī)制，暢通證券期貨糾紛多元化解渠道，提升投資者維權(quán)便利度、降低維權(quán)成本。

三是推動投資者教育服務(wù)“全鏈條”。創(chuàng)建轄區(qū)投教品牌，壯大投資者教育工作力量。結(jié)合投資者實(shí)際需求，推動市場經(jīng)營主體在投資理財(cái)全流程中嵌入投教服務(wù)陪伴，聚焦高風(fēng)險群體做好風(fēng)險提示，不斷增強(qiáng)投資者的自我保護(hù)能力。